原标题:诱骗保险客户“退保理财” 非法集资犯罪出现新套路 吸收8000余名投资人3亿余元资金

  ■本报记者 邬林桦

  日前,上海公安机关侦破一起非法集资案:上海捷量投资管理有限公司长期假冒保险公司名义,承诺年化8%—10%的保本保息固定收益,诱骗客户提前退保购买非法理财产品,吸收8000余名投资人共3亿余元资金。随着案件调查,隐藏于行业内的“退保理财”这一非法集资犯罪新套路浮出水面。昨天是全国公安机关打击防范经济犯罪宣传日,上海警方对近年侦破的非法集资案件进行了梳理。

  诱骗“退保理财”有三种套路

  今年4月,上海警方查处一起假冒保险公司名义,通过信函、短信、电话诱骗保险公司客户退保转购理财产品,从而进行非法集资犯罪的案件。

  据透露,2015年2月至今,上海捷量投资管理有限公司通过不法手段获得本市多家保险公司的保单信息,公司业务员冒充保险公司客服,随机拨打电话、发短信联系投保客户,诱骗客户提前退保,购买该公司非法理财产品,并承诺年化8%至10%不等的收益。截至案发,捷量公司共吸收8000余名投资人共3亿余元资金,涉嫌非法吸收公众存款罪。老年人成为主要被诱骗对象。目前,公安机关已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,对信息泄露源头实施打击。

  上海公安机关在侦办非法集资系列案件时发现,犯罪嫌疑人的手法愈加多样和隐蔽,主要有三种“套路”:

  以“私募基金”名义进行非法集资。不少非法集资嫌疑人为掩人耳目,增强欺骗性、迷惑性,利用获取的私募基金牌照,不断开设有限合伙企业,以私募名义行非法集资之实;

  以“消费返利”形式进行非法集资。嫌疑人以商城、网站为平台,通过互联网、宣传单等对外公开宣传“消费赠积分”“满赠现金”等,大肆招募区域经理发展商家加盟,吸引普通消费者注册,进而从加盟商家处收取服务费,变相以积分方式长期固定、高额赠送并承诺兑付;

  以“退保理财”为噱头进行非法集资。不法理财公司通过非法手段获得一些大型保险公司的保单信息,指使公司业务员冒充保险公司客服人员,以高收益为饵诱骗保险客户提前退保,购买所谓的理财产品。

  此外,警方还透露,一些“众筹”网站也通过虚构影视项目等形式,进行非法集资。